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江都吉银村镇银行
2023年度信息披露报告
第一章 重要提示
本行董事、监事和高级管理人员保证本报告所载材料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行2023年度财务会计报告已经中审众环会计师事务所根据中国注册会计师审计准则规定进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
本行董事长王显臣、行长孙红梅、财务部门负责人马晶晶保证年度报告中财务报告真实、完整。
第二章 基本情况简介
法定中文名称：江苏江都吉银村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）
英文全称：Jiangsu Jiangdu JIYIN Rural Bank Co.,LTD
英文简称：Jiangdu JIYIN Rural Bank
注册资本：人民币18000万元
法定代表人：王显臣
注册地址和总部地址：江苏省扬州市江都区龙川南路295号
邮政编码：225200
电话（传真）：0514-89689199
年度报告备置地点：本行综合管理部
首次注册登记日期：2010年10月26日
社会统一信用机构代码证号:91321000564261222Q
客户服务热线：4008872259
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理收付款项；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
报告期末，本行设6个职能部门，分别为信贷业务部、风险合规部、计划财务部、运营管理部、审计稽核部、综合管理部。辖内共有3个营业网点，分别是营业部、大桥支行、小纪支行。
本行机构主要情况如下：
| 序号 |
单 位 |
在岗人数 |
地 址 |
| 1 |
总行机关部门 |
56 |
扬州市江都区龙川南路295号 |
| 2 |
总行营业部 |
16 |
扬州市江都区龙川南路295号 |
| 3 |
大桥支行 |
12 |
扬州市江都区大桥镇新城路69号龙腾中央花园12幢110-112室 |
| 4 |
小纪支行 |
11 |
扬州市江都区小纪镇双纪路45号 |
注：报告期末，本行在岗员工95人，其中中层以上（副职以上）管理人员16人，占比16.84%；员工本科以上学历75人，占比78.94%。
第三章 会计数据与业务数据摘要
一、基本数据
截至2023年12月末，我行各项贷款148014.00万元，较上年末增长18271.67万元，增幅14.08%；各项存款170158.47万元，较上年末增长35721.19万元，增幅26.57%；实现账面净利润1445.23万元，较上年账面增长74.29万元，增幅5.42%；不良贷款余额1098.77万元，较上年增加128.37万元，不良贷款率0.74%，较上年下降0.01个百分点；资本充足率21.64%，拨备覆盖率416.07%。
本行2023年的主要财务数据及监管指标完成情况如下：
1.经营业绩：单位（万元）
| 指 标 |
2022年度 |
2023年度 |
| 营业收入 |
10498.13 |
11313.94 |
| 利润总额 |
2072.91 |
1747.61 |
| 拨备前利润总额 |
2473.41 |
2315.92 |
| 净利润 |
1373.69 |
1445.23 |
注：营业收入=利息收入+手续费及佣金收入+其他业务收入+资产处置收益+其他收益
2.盈利能力指标：单位（%）
| 指 标 |
标准值 |
2022年度 |
2023年度 |
| 资产利润率 |
≥0.6% |
0.80% |
0.74% |
| 资本利润率 |
≥11% |
5.32% |
5.45% |
| 成本收入比 |
≤35% |
57.39% |
61.92% |
3.规模指标：单位（万元）
| 指 标 |
2022年度 |
2023年度 |
| 总资产 |
179880.77 |
210390.84 |
| 总负债 |
153722.92 |
183507.76 |
| 股东权益 |
26157.85 |
26883.08 |
| 各项存款 |
134437.28 |
170158.47 |
| 各项贷款 |
129742.33 |
148014.00 |
4.资产质量指标：单位（万元、%）
| 指 标 |
监管标准 |
2022年度 |
2023年度 |
| 不良贷款率 |
≤5% |
0.75% |
0.74% |
| 拨备率 |
≥2.5% |
3.07% |
3.09% |
| 拨备覆盖率 |
≥150% |
410.66% |
416.07% |
5.补充财务指标：单位（%）
| 指 标 |
监管标准 |
2022年度 |
2023年度 |
| 资本充足率 |
≥10.5% |
22.91% |
21.64% |
| 核心资本充足率 |
≥7.5% |
21.78% |
20.53% |
| 流动性比例 |
≥25% |
180.65% |
214.33% |
| 单一客户贷款集中度 |
≤10% |
3.64% |
3.53% |
6.坚守定位情况：单位（万元、%）
| 指 标 |
监管标准 |
2022年度 |
2023年度 |
| 农户与小微企业贷款合计占比 |
≥80% |
95.53% |
95.38% |
| 户均贷款余额 |
≤80万元 |
69.79 |
69.59 |
| 单户500万元（含）以下贷款余额占比 |
≥85% |
86.70% |
88.54% |
| 普惠型小微贷款增速比年初 |
≥0 |
0.38% |
0.09% |
| 普惠型涉农贷款增速比年初 |
≥0 |
0.39% |
0.03% |
二、当年利润分配方案
根据中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《审计报告》，2023年我行实现净利润为14,452,348.20元，以前年度留存未分配利润15,299,389.61元，可供分配利润29,751,737.81元。根据国家金融监督管理总局扬州监管分局下发的《关于辖内村镇银行2023年度利润分配有关事项的通知》《金融企业准备金计提管理办法》和《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司章程》中关于利润分配、计提一般准备的规定，并结合我行经营管理实际，对我行2023年利润做如下分配：
1.按净利润10%比例提取法定盈余公积金1,445,234.82元。
2.按净利润40%比例提取一般风险准备金5,780,939.28元。
3.提取法定盈余公积金和一般风险准备金后，综合考虑监管要求和我行可持续发展能力，按每10股派发现金股利0.4元（含税）的标准进行利润分配，共7,200,000.00元。
4.剩余未分配利润15,325,563.71元留存以后年度分配。
三、负债质量管理体系及负债质量状况
根据相关监管要求，我行以维护全行负债业务安全稳健运行为目标，制定负债质量管理办法，建立负债质量管理体系，完善负债质量管理组织架构，明确董事会、高级管理层和相关职能部门、经营机构在负债质量管理工作中的职责，确定负债质量管理策略、管理流程、报告制度等相关内容。我行严格执行负债质量管理要求，密切监测负债质量管理限额指标，全年负债稳定增长，负债结构多元合理，负债成本稳中压降，负债质量状况和负债质量管理执行情况总体良好。
截止报告期末，我行负债总额183507.76万元，较上年增长29785.23万元，增幅19.38%，其中吸收的各项存款较上年增长35721.19万元，增幅26.57%，负债结构持续优化，各项负债质量指标均满足监管要求。综上，我行负债质量保持良好，负债业务运行安全稳健。
第四章 风险管理状况
一、贷款主要行业分布：单位（万元）
| 序号 |
2023年行业 |
贷款余额 |
占比 |
| 1 |
农、林、牧、渔业 |
1275.31 |
0.86% |
| 2 |
制造业 |
55447.09 |
37.46% |
| 3 |
建筑业 |
17155.76 |
11.59% |
| 4 |
批发和零售业 |
50536.89 |
34.14% |
| 5 |
文化、体育和娱乐业 |
186 |
0.13% |
| 6 |
交通、运输、仓储和邮政 |
7026.30 |
4.75% |
| 7 |
电力、热力、燃气及水的生产和供应业 |
1000 |
0.68% |
| 8 |
信息传输、计算机、软件 |
1087 |
0.73% |
| 9 |
居民服务、修理和其他服务业 |
764.13 |
0.52% |
| 10 |
水利、环境和公共设施管理业 |
1300 |
0.88% |
| 11 |
租赁和商务服务业 |
6506.07 |
4.40% |
| 12 |
住宿和餐饮业 |
1038.57 |
0.70% |
| 13 |
教育 |
110 |
0.07% |
| 14 |
科学研究和技术服务业 |
1129 |
0.76% |
| 15 |
个人消费贷款 |
3451.88 |
2.33% |
| 合计 |
148014 |
100% |
二、贷款方式分布：单位（万元）
| 序号 |
2023年贷款方式 |
贷款余额 |
占比 |
| 1 |
信用贷款 |
29873.26 |
20.18% |
| 2 |
保证贷款 |
74936.75 |
50.63% |
| 3 |
抵押贷款 |
39145.63 |
26.45% |
| 4 |
质押贷款 |
4058.36 |
2.74% |
| 5 |
贴现 |
0 |
0% |
| 合计 |
148014 |
100% |
三、信贷资产5级分类及各类准备计提情况：单位（万元、%）
| 5级分类 |
2023年占比 |
余额 |
计提比例 |
| 正常类 |
96.68% |
143094.40 |
1.5% |
| 关注类 |
2.58% |
3820.83 |
3% |
| 次级类 |
0.07% |
103.76 |
30% |
| 可疑类 |
0.28% |
411.18 |
60% |
| 损失类 |
0.39% |
583.83 |
100% |
| 合计 |
100% |
148014 |
四、主要风险状况
（一）信用风险
本行持续加强信用风险管控，根据《江都吉银村镇银行金融资产风险分类管理办法》、《信贷资产风险分类管理办法》、《非信贷资产风险分类管理办法》相关要求，开展以下工作：一是对风险资产进行分类，真实反映资产质量状况；二是对全行关注类贷款开展排查和分析，防范化解不良贷款，重点防控关注类贷款五级分类下迁；三是开展信用风险专项压力测试，通过模拟资产质量恶化对银行整体资本充足水平的不利影响，考察不同类型的冲击对银行资本充足水平的瞬时影响。截至报告期末，本行本息逾期90天以上贷款余额1047.83万元，不良贷款余额为1098.77万元，不良贷款率0.74%，无隐性不良贷款。
（二）流动性风险
我行保持密切关注资金市场形势，动态调整流动性管理策略和资金运作节奏，保持稳健审慎的流动性风险水平，具体措施有：一是强化流动性风险限额和指标管理，坚持以日间流动性安全及监管达标为管理底线，确保全行流动性风险管理指标控制在合理范围；二是定期预测未来流动性缺口，根据一定时期内到期的存款、承兑汇票及贷款情况，预测流动性的影响程度；三是实行流动性风险报告制度和流动性预防措施，按季度开展常规性的流动性压力测试，分析压力情况下流动性状况，指导实际流动性风险管理，增强风险抵御能力,并且完成流动性压力测试和流动性风险分析报告及上报工作。四是充分运用央行货币政策工具，丰富流动性补给来源；五是积极做好存款准备金的日常管理工作，及时缴存法定存款准备金和财政存款准备金；五是确定了一名流动性风险管理专职人员，保持与吉林银行之间的有效业务交流，制定了《江都吉银村镇银行大额资金往来报告实施细则》，明确了日间流动性风险管理和日间资金头寸跟踪监测的管理要求和职责，进一步强化了流动性风险管理的手段，完善了流动性风险监测体系及预警机制。六是2023年12月开展了集中取款等挤兑风险、流动性风险应急处置演练。进一步提升了我行突发事件协同配合能力和应急处置水平。各部门以桌面推演的方式开展了一次各部门横向协调的集中取款等挤兑风险、流动性风险应急处置演练。为保证演练工作的顺利进行，本次演练方案细化到人到岗。通过本次演练，加强了流动性风险管理意识和团队应急处置能力，积累了应对挤兑风险事件的实战经验，切实提高了我行流动性风险应急处置水平，确保了我行各项业务安全、高效、运行。
（三）市场风险
本行面临的市场风险主要是利率风险，而本行资产负债生息付息产品相对单一，主要为各项贷款、各项存款、存放同业、存放央行款项及向央行借款等，无外汇、股权等投资业务，市场风险相对较小。
（四）操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。2023年，为提高操作风险管理水平，本行从完善内控制度、强化业务过程管理和案防工作等方面开展工作：一是开展整章建制。以吉林银行制度为范本，结合我行实际，遵循简单适用的原则，常态化的开展制度的梳理、修订和补充。2023年修订完善各项规章制度52项；二是强化对操作风险的管控。加强贷款“三查”、柜面运营检查，突出对“高风险点”的监督检查，对检查发现的问题，抓好整改落实，对直接责任人和相关责任人严肃问责。三是开展员工行为排查工作。进一步提高全员案防合规意识，常态化开展案防工作培训和员工行为排查，密切关注员工八小时以外动向，发现问题苗头迅速采取防控措施。今年以来，开展员工行为排查4次，排查278人次。
（五）声誉风险
我行先后制定了《江都吉银村镇银行声誉风险管理办法》《江都吉银村镇银行声誉风险事件应急预案》，2023年7月对全行声誉风险管理情况开展了全面检查，检查内容包括但不限于金融消费者权益保护、业务流程、内部管理、客户投诉、网点服务、员工管理及自媒体使用、信访、法律诉讼、产品设计和产品创新、外部关系等方面，检查效果良好。制定演练通知及脚本，对各环节操作流程、各机构工作职责进行详细分工，各部门各司其职，应对网络舆情突发事件，对可能引发声誉风险的声誉事件早发现、早预防、早报告、早处置，有效推动声誉风险管理工作积极、有序开展。
第五章 股本变动及股东情况
一、本公司前十大股东持股情况
| 股东名称 |
持股份额 （万股） |
持股比例 |
出资方式 |
出资时间 |
| 吉林银行股份有限公司 |
9180 |
51% |
货币资金 |
2010.7.29 |
| 江苏鸿舜工业科技股份有限公司 |
1800 |
10% |
货币资金 |
2010.8.2 |
| 江苏华伦化工有限公司 |
1800 |
10% |
货币资金 |
2010.8.4 |
| 扬州安康产业投资有限公司 |
1710 |
9.5% |
货币资金 |
2021.4.22 |
| 蒋永亮 |
1710 |
9.5% |
货币资金 |
2014.5.23 |
| 周凤银 |
720 |
4% |
货币资金 |
2018.12.10 |
| 江苏虎豹集团有限公司 |
540 |
3% |
货币资金 |
2010.7.6 |
| 夏诚亮 |
540 |
3% |
货币资金 |
2010.8.4 |
二、本公司主要股东情况
| 主要股东 |
控股股东 |
实际控制人 |
一致行动人 |
最终受益人 |
| 吉林银行股份有限公司 |
无 |
无 |
无 |
吉林银行股份有限公司 |
| 江苏鸿舜工业科技股份有限公司 |
翁恒建 |
翁恒建 |
无 |
江苏鸿舜工业科技股份有限公司 |
| 江苏华伦化工有限公司 |
吴义彪 |
吴义彪 |
无 |
江苏华伦化工有限公司 |
| 扬州安康产业投资有限公司 |
扬州仙发建设有限公司 |
无 |
无 |
扬州安康产业投资有限公司 |
| 蒋永亮 |
- |
- |
无 |
蒋永亮 |
| 江苏虎豹集团有限公司 |
蒋茂远 |
蒋茂远 |
无 |
江苏虎豹集团有限公司 |
三、本公司控股股东情况
本行控股股东为吉林银行股份有限公司，持有本行股权51%。
四、本公司股份变化情况
报告期内，本行股份无变化。
五、2023年度本行与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况。
截至2023年末，我行关联交易余额为4.43万元（为存放东丰吉银村镇银行余额）。
六、主要股东出质本行股权情况
报告期内，主要股东无出质本行股权的情况。
第六章 董事、监事和高级管理人员情况
一、董事会成员情况
本行严格按照《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司章程》规定程序和监管部门董事任职资格要求选聘选举董事。
| 姓名 |
职务 |
性别 |
出生年月 |
任职单位及职务 |
是否领取薪酬 |
持股数（万股） |
| 王显臣 |
董事长 |
男 |
1972.11 |
江都吉银村镇银行党支部书记、董事长 |
是 |
0 |
| 孙红梅 |
执行董事 |
女 |
1983.11 |
江都吉银村镇银行行长 |
是 |
0 |
| 于忠 |
执行董事 |
男 |
1971.7 |
江都吉银村镇银行党支部纪检委员、风险总监 |
是 |
0 |
| 魏琴 |
独立董事 |
女 |
1967.8 |
江苏扬瑞新型材料股份有限公司副总经理兼财务总监 |
是 |
0 |
| 朱载军 |
非执行董事 |
男 |
1969.8 |
江苏虎豹集团有限公司副总经理兼财务总监 |
是 |
0 |
报告期内，董事会成员无变化。
二、监事会成员情况
报告期末，本行监事会现有3名监事，构成包括：股东监事、外部监事、职工监事各一名。
| 姓名 |
职务 |
性别 |
出生年月 |
学历 |
任职单位及职务 |
是否领取薪酬 |
持股数（万股） |
| 刘丽伟 |
职工监事 |
女 |
1969.1 |
本科 |
江都吉银村镇银行监事长 |
是 |
0 |
| 翁华年 |
股东监事 |
女 |
1970.12 |
大专 |
江苏舜天国际集团江都工具有限公司 财务部部长 |
是 |
0 |
| 童丽平 |
外部监事 |
女 |
1979.9 |
本科 |
江苏嵘泰工业股份有限公司工作 财务经理 |
是 |
0 |
三、高级管理人员情况
报告期末，本行高级管理层由1名行长、1名副行长和1名风险总监组成。
| 姓名 |
职务 |
性别 |
出生年月 |
学历 |
是否领取薪酬 |
持股数（万股） |
| 孙红梅 |
行长 |
女 |
1983.11 |
本科 |
是 |
0 |
| 陈林 |
副行长 |
男 |
1974.7 |
本科 |
是 |
0 |
| 于忠 |
风险总监 |
男 |
1971.7 |
本科 |
是 |
0 |
报告期内，高级管理人员无变化。
四、薪酬制度及年度董事、监事和高级管理人员薪酬情况
2023年度本行在薪酬管理方面仍是将考核对象划分为高管层、普通员工两个不同考核实体，按照《江都吉银村镇银行高级管理人员薪酬管理办法》《江都吉银村镇银行员工薪酬管理办法》等薪酬管理制度,分别对高管层及一般员工定期进行考核。2023年董事、监事和高级管理人员薪酬合计为285.26万元。
第七章 公司治理情况
报告期内，本行严格按照《银行保险机构公司治理准则》《村镇银行监管指引》及本行公司章程的规定，以党建为引领，规范公司治理，按照人民银行、银行业监督管理部门以及行业管理部门的要求开展业务经营。建立了较为规范的公司治理运行机制，股东大会、董事会、监事会和高级管理层在公司经营决策、管理和执行中各司其职、运行有序、有效制衡，确保本行合规稳健经营。
一、股东大会
本行股东大会由全体股东组成，是本行的最高权力机构，对本行的经营方针、投资计划等重大事项进行决策，具体按照本行公司章程规定行使其职权。
报告期内，本行共召开1次股东大会，出席会议的股东、股东代理人以及股东大会内容、程序符合《公司法》和本行公司章程的有关规定，会议议程均由律师见证。会议召开情况如下：
2023年4月28日，在江都吉银村镇银行总行会议室，召开江苏江都吉银村镇银行股份有限公司2022年度股东大会，会议应到股东8人，持有表决权18000万股，实到股东8人，持有表决权18000万股，审议并表决通过了以下事项：
| 序号 |
提案内容 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行董事会2022年度工作报告》 |
| 2 |
《江都吉银村镇银行2022年度监事会工作报告》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行2022年度财务决算报告》 |
| 4 |
《江都吉银村镇银行2022年度利润分配方案》 |
| 5 |
《江都吉银村镇银行2023年度财务预算方案》 |
| 6 |
《江都吉银村镇银行2023年度综合经营计划》 |
| 7 |
《关于修改公司章程的议案》 |
| 8 |
《关于增补董事的议案》 |
| 9 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司董事津贴管理办法（2023年修订）》 |
| 10 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司监事津贴管理办法（2023年修订）》 |
会议听取了以下事项：
| 序号 |
提案内容 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行关于关联交易管理情况的审计报告》 |
| 2 |
《关于监事会对2022年度董事会、董事、监事、高级管理层及高级管理人员履职评价报告的通报》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行2022年度信息披露报告》 |
| 4 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司2022年度主要股东评估报告》 |
| 5 |
《2022年度审计报告》 |
二、董事会
本行董事会对股东大会负责，是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构。董事会主要负责召集股东大会，并向股东大会报告工作、执行股东大会决议、制定本行发展战略，并监督发展战略的贯彻实施等，具体按照本行公司章程规定行使其职权。
（一）董事会工作情况
报告期内，本行董事会对股东大会负责，负责执行股东大会的决议，决定全行的经营计划、发展战略和投资方案以及股东大会授权的其他事项。2023年，董事会共召开4次会议，审议并通过了各项议案47项，会议内容和程序符合《公司法》及本行章程有关规定。本行董事会下设提名和薪酬委员会、风险管理和关联交易控制委员会、战略发展和“三农”与小微金融服务委员会、审计委员会、内控合规与金融消保委员会等5个专门委员会，全年共组织召开专门委员会会议16次。
董事会召开的具体情况如下：
2023年2月17日 ，召开了江都吉银村镇银行第四届董事会第九次会议。审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行高级管理人员绩效考核办法》 |
| 2 |
《江都吉银镇银行绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法(试行)》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行经营绩效考核评价管理办法》 |
| 4 |
《关于修改江都吉银村镇银行内部审计章程的提案》 |
| 5 |
《江都吉银村镇银行2023年度内部审计计划》 |
| 6 |
《江都吉银村镇银行数据治理情况报告》 |
2023年4月28日，召开江都吉银村镇银行第四届董事会第十次会议。审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行董事会2022年度工作报告》 |
| 2 |
《江都吉银村镇银行2022年度经营管理工作报告》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行2022年度财务决算报告》 |
| 4 |
《江都吉银村镇银行2022年利润分配方案》 |
| 5 |
《江都吉银村镇银行2023年度财务预算方案》 |
| 6 |
《江都吉银村镇银行2022年度信息披露报告》 |
| 7 |
《江都吉银村镇银行2023年度综合经营计划》 |
| 8 |
《江都吉银村镇银行2023年资本充足率管理计划》 |
| 9 |
关于修订《江都吉银村镇银行授权管理办法》的议案 |
| 10 |
关于修订《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案 |
| 11 |
《江都吉银村镇银行2022年度内控合规工作报告》 |
| 12 |
《江都吉银村镇银行2022年风险管理状况报告》 |
| 13 |
《江都吉银村镇银行2022年度反洗钱工作报告》 |
| 14 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司处置计划》 |
| 15 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司恢复计划》 |
| 16 |
《江都吉银村镇银行2022年大额风险暴露监测情况报告》 |
| 17 |
《江都吉银村镇银行2022年度内部控制评价报告》 |
| 18 |
《江都吉银村镇银行2022年度操作风险管理报告》 |
| 19 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司2022年度主要股东评估报告》 |
| 20 |
《江都吉银村镇银行高级管理人员薪酬管理办法（2023年修订）》 |
| 21 |
《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司董事津贴管理办法（2023年修订）》 |
| 22 |
《江都吉银村镇银行2022年内部资本充足评估情况报告》 |
| 23 |
《江都吉银村镇银行2022年资本管理工作推进情况报告》 |
| 24 |
《关于修改公司章程的议案》 |
| 25 |
《关于增补董事的议案》 |
| 26 |
《江都吉银村镇银行“三定”实施方案》 |
| 27 |
《江都吉银村镇银行2023年度人力资源规划》 |
听取了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行2022年下半年监管审慎会谈纪要》 |
| 2 |
《关于向董事会通报的2022年度内部审计报告》 |
| 3 |
《2022年度审计报告》 |
2023年9月19日，召开江都吉银村镇银行第四届董事会第十一次会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行2023年二季度经营情况报告》 |
| 2 |
《江都吉银村镇银行2023年二季度风险管理状况报告》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行2023年二季度内控合规工作报告》 |
| 4 |
《江都吉银村镇银行2023年二季度操作风险管理报告》 |
| 5 |
《江都吉银村镇银行2023年二季度大额风险暴露监测情况报告》 |
| 6 |
《江都吉银村镇银行2023年上半年审计工作报告》 |
| 7 |
《关于聘任（解聘）计划财务部、审计稽核部总经理的议案》 |
| 8 |
《江都吉银村镇银行绿色信贷发展情况报告》 |
听取了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行2023年上半年监管审慎会谈纪要》 |
| 2 |
《江都吉银村镇银行2023年二季度流动性风险压力测试报告》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行2022年信用风险敏感性压力测试报告》 |
2023年12月14日，召开江都吉银村镇银行第四届董事会第十二次会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
《江都吉银村镇银行2023年前三季度经营管理工作报告》 |
| 2 |
《江都吉银村镇银行内部控制基本规定》 |
| 3 |
《江都吉银村镇银行内部控制评价办法（试行）》 |
| 4 |
《江都吉银村镇银行金融资产风险分类管理办法》 |
| 5 |
《江都吉银村镇银行关联方名录》 |
| 6 |
《江都吉银村镇银行2023年三季度内部审计工作报告》 |
（二）董事工作情况
报告期内，本行董事王显臣、于忠、孙红梅、魏琴、朱载军能够认真勤勉地履行了章程赋予的权利和义务，能够按照规定亲自出席董事会会议和各专门委员会会议，定期审议本行各项经营报告、财务报告以及风险管理相关报告，持续主动了解和分析本行运行情况，全面把握监管机构、外部审计和社会公众对本行的评价，对本行经营管理情况作出独立、专业、客观的判断，提出明确的意见和建议。
三、监事会
监事会是本行的监督机构，对股东大会负责。监事会成员由职工代表和股东代表组成，监事会由3人组成。监事会定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告，并监督本行的财务活动及章程规定的其他职权。
（一）监事会工作情况
报告期内，本行监事会按照《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司章程》《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司监事会议事规则》等有关规定认真履行职责，本着对全体股东负责的态度，履行诚信和勤勉义务，切实维护本行利益和股东的合法权益，为董事会科学决策起到了积极作用。2023年度组织召开监事会会议5次，符合《公司法》及本行章程有关规定。会议召开的具体情况如下：
2023年4月22日召开江都吉银村镇银行第三届监事会第七次会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
江都吉银村镇银行2022年度监事会工作报告 |
| 2 |
江都吉银村镇银行监事会对2022年度董事会、董事、监事、高级管理层及高级管理人员履职评价报告 |
| 3 |
江都吉银村镇银行监事会关于2022年发展战略实施情况评估报告 |
| 4 |
江都吉银村镇银行2022年度经营管理工作报告 |
| 5 |
江都吉银村镇银行2022年度财务决算报告 |
| 6 |
江都吉银村镇银行2022年利润分配方案 |
| 7 |
江都吉银村镇银行2023年度财务预算方案 |
| 8 |
江都吉银村镇银行2022年度资本管理工作推进情况报告 |
| 9 |
江都吉银村镇银行2022年度关联交易情况报告 |
| 10 |
江都吉银村镇银行2022年度风险管理工作报告 |
| 11 |
江都吉银村镇银行2022年度内部控制评价报告 |
| 12 |
江都吉银村镇银行2022年度关联交易专项审计报告 |
| 13 |
江都吉银村镇银行2022年度绩效考核及薪酬机制和执行情况的审计报告 |
| 14 |
江都吉银村镇银行2022年度审计报告 |
2023年7月28日召开江都吉银村镇银行第三届监事会第八次会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
江都吉银村镇银行2023年一季度经营工作报告 |
| 2 |
江都吉银村镇银行2023年一季度财务预算执行情况报告 |
| 3 |
江都吉银村镇银行2023年一季度风险管理工作报告 |
| 4 |
江都吉银村镇银行2023年一季度内控合规工作报告 |
| 5 |
江都吉银村镇银行2022年度反洗钱工作报告 |
| 6 |
江都吉银村镇银行2022年度数据治理情况报告 |
| 7 |
江都吉银村镇银行关于关联交易管理情况的审计报告 |
2023年9月15日召开江都吉银村镇银行第三届监事会第二次临时会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
江都吉银村镇银行董事会四届十一次会议材料 |
| 2 |
关于征求审计稽核部负责人任免意见的函 |
2023年9月21日召开江都吉银村镇银行第三届监事会第九次会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
江都吉银村镇银行2023年二季度经营情况报告 |
| 2 |
江都吉银村镇银行2023年二季度财务预算执行情况报告 |
| 3 |
江都吉银村镇银行2023年二季度风险管理工作报告 |
| 4 |
江都吉银村镇银行2023年二季度审计工作报告 |
| 5 |
江都吉银村镇银行2023年二季度内控合规工作报告 |
2023年12月26日召开江都吉银村镇银行第三届监事会第十次会议，会议审议并通过了以下事项：
| 序号 |
议 案 |
| 1 |
江都吉银村镇银行2023年前三季度经营管理工作报告 |
| 2 |
江都吉银村镇银行2023年三季度风险管理状况报告 |
| 3 |
江都吉银村镇银行2023年三季度内控合规工作报告 |
（二）监事工作情况
报告期内，本行监事刘丽伟、翁华年、童丽平3名监事能严格遵守《公司法》《公司章程》《监事会议事规则》以及相关法律、法规的规定，以公正、客观的立场，本着对全体股东负责的态度，认真、勤勉地履行监督职责。全体监事能够按照规定亲自出席监事会会议，列席董事会会议，认真审议相关议案。能够主动增强责任意识、内控意识和监督意识，加强对风险的把控，强化对财务活动、风险管理、内部控制等工作的监督审查，切实维护本行利益。
四、高级管理层工作情况
本行高级管理层在董事会的授权范围内履行职责，组织经营管理，同时接受监事会监督。报告期内，本行高管层分工明确，能够遵守勤勉、诚信原则，忠实履行本行章程规定的职责，严格执行股东会、董事会的各项决议，圆满完成了年度经营目标。
五、独立董事履职情况
魏琴女士有36年的财务工作经历和多年的财务管理经验，能够运用财务报表和统计报表判断银行的经营管理和风险状况,了解本行的公司治理结构、章程及董事会的职责，注重维护存款人和中小股东权益，积极参加董事会组织的调研活动，持续了解分析本公司运行情况，出席董事会会议并能独立发表客观、公正的意见。按照规定开展专门委员会工作，及时召开专门委员会会议并形成专业意见。参加董事会会议情况如下：
| 独立董事姓名 |
本年应参加董事会次数 |
亲自出席次数 |
委托出席次数 |
缺席次数 |
是否连续两次未亲自参加会议 |
| 魏琴 |
4 |
4 |
0 |
0 |
否 |
六、外部监事履职情况
报告期内，本行外部监事童丽平能够按照本行公司章程及《江苏江都吉银村镇银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定认真履行职责，发挥其独立性，维护本行整体利益，关注存款人和股东的合法权益不受损害，积极参加监事会，独立行使表决权。参加监事会会议情况如下：
| 外部监事姓名 |
本年应参加监事会次数 |
亲自出席次数 |
委托出席次数 |
缺席次数 |
是否连续两次未亲自参加会议 |
| 童丽平 |
5 |
5 |
0 |
0 |
否 |
七、股东提名董、监事情况
无。
八、对公司治理的整体评价
报告期内，本行“三会一层”组织架构健全、运作规范。“三会”能够按照公司法、本行章程和监管部门的相关规定进行筹备、召开，按照要求规范提案和报告的路径和方式，将会议材料及会议通知及时发送到股东、董事、监事。“三会”审议和表决严格按照公司法和规定的程序进行，认真审查会议登记、参会人数及参会人员的合法、合规性，实行股东大会律师见证制度，确保“三会”合法有效。“三会”能够严格按照各自职能范畴，履行各自的决议、决策职能，无违反法律、法规决策现象。年内召开的“三会”会议记录完整齐全，签字手续履行完整、规范。
第八章 重大事项
一、重大诉讼、仲裁事项
报告期内，本行不存在需要披露的对本行具有重大影响的未决诉讼、仲裁案件。
二、重大案件、重大差错情况
报告期内，本行未发生重大案件、重大差错等情况。
三、重大投资事项
报告期内，本行无重大投资事项。
四、受监管部门处罚情况
报告期内，本行未受到监管部门处罚。
第九章 备查文件
附：2023年度审计报告